鄂尔多斯市住房公积金2015年年度报告

根据国务院《住房公积金管理条例》和住房城乡建设部、财政部、人民银行《关于健全住房公积金信息披露制度的通知》(建金〔2015〕26号)的规定，经市住房公积金管委会审议通过，现将本市住房公积金2015年年度报告公布如下：

一、机构概况

（一) 住房公积金管理委员会：本市住房公积金管委会有29名成员。管委会审议通过2015年度住房公积金归集、使用计划执行情况，并对其他重要事项进行决策，主要包括对《鄂尔多斯市住房公积金归集管理实施细则》等三个实施细则进行修改等事宜。

（二）住房公积金管理中心：鄂尔多斯市住房公积金管理中心为直属于市人民政府的（由市住房保障和房屋管理局代管）不以营利为目的的差额补贴事业单位，主要负责全市住房公积金的归集、管理、使用和会计核算。目前中心内设6个职能科室，下设8个管理部，1个神华准格尔能源有限责任公司住房公积金管理分中心。

 二、业务运行情况

    （一）缴存：市中心受委托办理住房公积金缴存业务的银行共计5家，比上年新增（减少）0家；分中心受委托办理住房公积金缴存业务的银行共计3家，比上年新增（减少）0家。全年实缴单位3773家，实缴职工13.95万人，缴存24.38 亿元，同比增长0.66%。当年新开户单位343家, 新开户职工2.14 万人，净增单位340家，净增职工2.06万人。截至2015年底，缴存总额132.63亿元，缴存余额99.11亿元，分别同比增长22.68%、11.67%。

（二）提取：全年提取14.18亿元，提取占当年缴存额的比率58.16%，比上年同期增加34.46个百分点。截至2015年底，提取总额33.53亿元，同比增长73.28 %。

（三）贷款

1.个人住房贷款：本市个人住房贷款最高额度为80万元，其中，双职工家庭最高额度80万元，单职工家庭最高额度80 万元。市中心受委托办理住房公积金个人住房贷款业务的银行共计4家，比上年新增（减少）0家；分中心受委托办理住房公积金个人住房贷款业务的银行共计3家，比上年新增（减少）0家。

    全年，发放个人住房贷款0.53万笔19.00亿元，同比增长65.63 %、94.08%。其中，市中心发放0.49万笔17.78亿元；分中心发放0.04万笔1.22亿元。回收个人住房贷款8.78亿元，其中，市中心8.48亿元，分中心0.3亿元。截至2015年底，全市累计发放个人住房贷款7.2万笔93.68亿元，贷款余额52.38亿元，同比增长8.11 %、25.44%、24.24%。个人住房贷款率为52.85%，比上年同期增加5.35个百分点。

    （四）资金存储：截至2015年底，全市结余资金存款  48.31亿元（市中心38.8亿元，分中心9.51亿元）。其中，活期9.53亿元（市中心9.44亿元，分中心0.09亿元），1年以内定期（含）29.36亿元（市中心29.36亿元，分中心0亿元），1年以上定期9.12亿元（市中心0亿元，分中心9.12亿元），其他(协议、协定、通知存款等)0.3亿元（市中心0亿元，分中心0.3亿元）。

（六）其他：截至2015年底，资金运用率64.77%，比上年同期增加7.86个百分点。

三、主要财务数据

    （一）业务收入：全年,住房公积金业务收入共32805.23  万元，同比增长16.88%。其中，市中心29133.26万元，分中心3671.97万元。存款利息收入14647万元，委托贷款利息收入18098.55万元，国债利息收入0万元，其他收入59.68万元。

    （二）业务支出：全年,住房公积金业务支出共10285.91  万元，同比降低39.98%。缴存职工账户余额的利息支出10187.41万元，归集手续费用支出1万元，委托贷款手续费支出77.78万元，其他支出19.72万元。

    （三）增值收益：全年，住房公积金增值收益22519.31  万元，同比增长106.03%。市中心18828.36万元，分中心3690.95万元。增值收益率2.38 %，比上年同期增加0.09个百分点。

（四）增值收益分配：全年，提取贷款风险准备金  14803.12万元（市中心11297.36万元，分中心3505.76万元），提取管理费用2133.57万元（市中心1961万元，分中心172.57万元），上交财政管理费用1961万元（市中心1961万元），提取城市廉租房（公共租赁住房）建设补充资金5570万元（市中心5570万元），上缴财政的城市廉租房（公共租赁住房）建设补充资金5570万元（市中心5570万元）。截至2015年底，贷款风险准备金余额37752.77万元（市中心32705.85万元，分中心5046.92万元），累计上缴城市廉租房（公共租赁住房）建设补充资金8801万元（市中心8801万元)。

（五）管理费用支出:全年，管理费用支出2044.97万元，同比增长49.71%。其中，人员经费665.61万元，公用经费  1011.26万元，专项经费368.10万元。市中心管理费用支出1904.50万元，人员、公用、专项经费分别为576.90万元、967.60万元、360万元；分中心管理费用支出140.47万元，人员、公用、专项经费分别为88.71万元、43.66万元、8.10万元。

四、资产风险状况

（一）个人住房贷款：截至2015年底，逾期个人住房贷款997.06万元，个人住房贷款逾期率0.2‰。其中，市中心 0.2‰，分中心0‰。个人贷款风险准备金按增值收益的60%提取。当年使用个人贷款风险准备金核销0万元，个人贷款风险准备金余额为37752.77万元，个人贷款风险准备金余额与个人贷款余额的比率为7.21%，个人贷款逾期额与个人贷款风险准备金余额的比率为2.64%。

五、社会经济效益

（一）缴存业务:

市中心年末住房公积金缴存人数和缴存额增长率分别为14.17%和23.82%。缴存职工的构成情况：

按单位性质，国家机关和事业单位占65.28%，国有企业占9.57%，城镇集体企业占1.60%，外商投资企业占0.73%，城镇私营企业及其他城镇企业占9.40%，民办非企业单位和社会团体占0.73%，其他占12.69%。

按收入水平，低收入群体占97.39%，中等收入群体占 2.53%，高收入群体占0.08%。

分中心年末住房公积金缴存人数和缴存额增长率分别为1.34 %和0.01%。

（二）提取业务:全年提取住房公积金2.78万笔14.18  亿元。

市中心提取的金额中，住房消费提取占63.43%（购买、建造、翻建、大修自住住房占18.93 %，偿还购房贷款本息占 31.25%，租赁住房占9.88 %，其他占3.37%）；非住房消费提取占36.57 %（离休和退休提取占8.32 %，完全丧失劳动能力并与单位终止劳动关系提取占23.62 %，户口迁出本市或出境定居占0.03 %,其他占4.60 %）。

    分中心提取的金额中，住房消费提取占47.61%（购买、建造、翻建、大修自住住房0.09 %，偿还购房贷款本息占22.53%，租赁住房占2.95%，其他占22.04%）；非住房消费提取占52.39%（离休和退休提取占21.75%，完全丧失劳动能力并与单位终止劳动关系提取占3.29%，户口迁出本市或出境定居占0%,其他占27.35%）。

    （三）贷款业务。

    1.个人住房贷款：全年支持职工购建135.86万平方米，年末个人住房贷款市场占有率为80%，比上年同期增加55.05 个百分点。

    职工贷款所购住房套数中，90（含）㎡以下占0.88 %，90-144（含）㎡占26.21%，144㎡以上占72.91%；新房占  91.83%，二手房占8.17%。

贷款职工中，低收入群体占72.73%，中等收入群体占 18.25%，高收入群体占9.02%。

    （四）住房贡献率：当年个人住房贷款发放额、项目贷款发放额、住房消费提取额的总和与当年缴存额的比率为  135.28%，比上年同期增加70.68个百分点。

 六、其他重要事项

    （一）当年缴存基数限额及确定方法、缴存比例调整情况；

    2015年住房公积金缴存基数最低不得低于2014年全市在岗职工月平均工资的60%（即3498元），月平均工资不足3498元的按3498元基数核定；最高不得高于2014年全市在岗职工月平均工资的300%（即17490元），月平均工资高于17490元的按17490元缴存基数核定。单位和职工个人住房公积金缴存比例按《鄂尔多斯市住房公积金归集管理实施细则》中相关规定执行，下限不低于5%，上限不高于12%。

    （二）当年住房公积金存贷款利率调整及执行情况；

    按照中国人民银行利率调整要求，及时对个人住房公积金存贷款利率进行相应调整。住房公积金个人住房贷款五年期以上调整为3.25%，5年期以下（含）调整为2.75%。

（三）当年住房公积金个人住房贷款最高贷款额度调整情况；

2015年9月30日起，我市住房公积金个人住房贷款最高额度由60万元提高至80万元。

    （四）当年发放异地贷款情况；

2015年共计发放异地贷款26笔838万元。

（五）当年住房公积金政策调整及执行情况；

经市住房公积金管委会审议通过，对鄂尔多斯市住房公积金归集、提取、贷款管理实施细则进行修订，进一步降低住房公积金提取使用门槛。

（六）当年服务改进情况，包括综合服务平台和其他网络载体建设服务情况；

1.优化服务环境。合理布局和设置政策宣传栏、LED显示屏、等候休息座椅、书写台、自助查询机、便民饮水机、报刊阅览区等设施，为办事群众提供便捷舒适的服务氛围。

2.提升服务效能。合理调配工作人员充实服务窗口，缓解窗口业务办理压力和群众等候时间。改进业务办理流程，精简业务办理要件，增进群众办事环节流畅度。实行主任值班制度，及时协调解决服务中存在的问题。

3.升级服务手段。启动12329服务热线和公积金网站上线工作，积极搭建集网点服务、电话语音服务、网上办事大厅服务、手机软件服务于一体的综合服务平台。

                                                鄂尔多斯市住房公积金管理中心

                              2016年3月29日